Форекс-инвестиции: какие есть возможности на рынке?

Различие между активным трейдингом и инвестициями лишь на первый взгляд кажется размытым. Ведь многие брокеры называют трейдеров-спекулянтов своими инвесторами. Однако разница между данными участниками рынка действительно существенна. В этой статье мы разберемся, какие виды заработка на валютном рынке в самом деле можно считать инвестициями.

Какова разница между трейдингом и инвестиционной деятельностью?

Форекс-трейдинг предполагает покупку и продажу валют с целью получения заработка на краткосрочных и среднесрочных изменениях котировок. Как правило, трейдеры больше уделяют внимание изучению закономерностей на графиках финансовых инструментов (техническому анализу), чем экономической статистике. Также современные пользователи активно используют математические способы анализа и алгоритмическую торговлю для повышения эффективности. В общем смысле трейдинг предполагает активную спекулятивную модель заработка и совершение от 2-3 до многих тысяч сделок в месяц.

Форекс-инвестирование — это модель пассивного заработка на валютном рынке. Инвестор анализирует экономические показатели страны и кредитно-денежную политику Центрального банка, чтобы сделать вывод о том, какова будет долгосрочная тенденция той или иной валютной пары. Такой рисерч еще называют фундаментальным анализом. Обычно инвесторы совершают не более нескольких сделок в год и ребалансируют портфель лишь при изменении экономических условий.

Также под форекс-инвестициями часто подразумевают различные формы вложения для получения пассивного дохода на валютном рынке. Это могут быть ПАММ-счета, передача средств в доверительное управление и другие подобные методы.

Преимущество инвестиций перед спекуляциями заключается в том, что инвестор большую часть времени просто наблюдает за рынком и изменениями экономических показателей. Таким образом он может заняться и другой работой или просто отдохнуть. Трейдеру же нужно постоянно “быть в рынке”, что для многих людей сложно эмоционально и физически. Поэтому активный трейдинг подходит не всем.

Недостатком самостоятельных инвестиций на Форексе можно считать то, что даже успешные инвесторы редко добиваются более 10-20% доходности в год. Самостоятельный анализ рынка и формирование портфеля валют также требует отличного понимания макроэкономики и монетарной политики.

Какие варианты для инвестиций есть на Forex? 

Самостоятельное инвестирование — наиболее очевидный вариант. Инвестор анализирует экономическую статистику и важные решения центральных банков. Для облегчения этой работы на профильных финансовых сайтах есть специальные виджеты в виде календарей с различными настройками.

Инвестор принимает решения о покупке той или иной валютной пары, когда понимает, что экономические данные способствуют формированию долгосрочного тренда. Самое большое внимание инвесторы на Форексе уделяют таким данным, как процентная ставка центрального банка, уровень инфляции, торговый баланс, безработица, уровень ВВП. 

Валютному инвестору даже не обязательно пользоваться услугами форекс-брокера для открытия счета. Зачастую они отправляют заявки на покупку или продажу той или иной валюты через локальные и зарубежные банки. Такой вариант не всем подходит, ведь он требует специальных знаний. К тому же, не всегда реакция рынка на экономические данные линейна. Иногда для принятия решения необходимо составлений сложных моделей и опыт.

Однако на рынке Форекс инвестициями часто называют все формы пассивного дохода. Так, многие брокеры специализируются на системе ПАММ-счетов.

ПАММ-счет — это форма доверительного управления, когда инвестор передает управляющему деньги не напрямую, а путем предоставления доступа к своему счету через специальный софт брокера. Управляющий совершает сделки на собственном счете, а его действия дублируются на счетах инвесторов.

Инвестор и управляющий разделяют риски. В случае получения прибыли управляющий получает некий процент за успех. Добавим, что на сайтах многих брокеров можно встретить рейтинги успешных управляющих.

При такой модели форекс-инвестирования важно сохранять реалистичный взгляд на вещи. Если вам предлагают тысячи процентов доходности — это серьезный повод, чтобы задуматься: а не скрыт ли здесь обман? Отметим, что доходность выше 100% годовых на развитых рынках считается огромной, добиваться ее регулярно крайне сложно. Чем меньшую прибыль вам показывают и предлагают подтверждающие документы — тем больше вероятность, что вы имеете дело не с мошенниками. 

Также стоит обращать внимание на наличие лицензии у самого брокера. Многие псевдопосредники используют ПАММ-счета в качестве рекламного трюка. Желательно, чтобы лицензия была выдана не в оффшорной юрисдикции, а в одной из стран ЕС. Это значительно добавит доверия информации на сайте брокера.

Многие классические инвестиционные компании также предлагают клиентам вложения на Форексе в качестве диверсификации портфеля. В таком случае клиенты передают деньги напрямую управляющей компании после заключения договоров. Для работы с такими организациями критически важно, чтобы они были регулируемыми. Российским клиентам в первую очередь стоит ориентироваться на ведущие российские компании, которые имеют лицензии местных регуляторов.

Диверсификация портфеля и валютные депозиты 

Также можно рассмотреть валютный рынок как источник для диверсификации инвестиций. Если ваша задача — не приумножить капитал, а сохранить сбережения от валютных колебаний, разумно разбить портфель на 3 части:

  1. рублевую;
  2. долларовую;
  3. евро.

Для получения пассивного дохода валюты можно положить на депозит в надежном банке. Конечно, много на таких вложениях не заработаешь, но и риск потерять капитал стремится к нулю. Для многих российских инвесторов это очень важных плюс.

Совет: не экспериментируйте с экзотическими валютами, такими как швейцарский франк и японская йена. Не стоит повышать риски, если главная задача  сохранить капитал.

Итоги

Как видим, форекс-инвестиции это достаточно широкое понятие. Каждая из затронутых возможностей валютного рынка требует отдельного разбора и изучения. При выборе очень многое зависит того, какие цели преследует инвестор, какими знаниями он обладает и степень риска, которую он готов принять.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *